洛杉矶Koreatown一名网约车司机用假公司骗来贷款炒加密货币

联邦检方指控，洛杉矶Koreatown一名网约车司机Bruce Choi 以虚构公司 Premier Republic 为壳，伪造报税表和工资流水，向银行骗取近200万美元 Paycheck Protection Program 贷款和一笔1万美元 EIDL 预付款，随后将大部分资金转入 Kraken 账户购买比特币等加密货币。 起诉书称这家公司从未有真实运营或员工，所谓近800万美元营收与近千万美元毛利都是凭空捏造，Choi 在从日本飞抵旧金山国际机场时被捕，目前面临四项“影响金融机构的电信诈骗”指控以及一项“交易型洗钱”指控，每项电信诈骗罪最高量刑30年，洗钱罪最高10年，调查中已查扣约40枚比特币和其他加密资产。

案件细节对整个行业释放了两层信号：一是美国司法部继续把疫情时期的 PPP 与 EIDL 欺诈作为重点清算方向，尤其盯紧流入高风险资产（包括加密货币）的资金流，跨境往返、用交易所“洗一圈再出来”的路径并不能躲过链上追踪和司法扣押。 二是对于加密从业者和散户来说，“用补贴资金All in crypto”的灰色叙事正在被反向利用为监管加码的理由——每一起这种“把救命钱变成投机筹码”的案件，都会成为国会和监管机构扩大反洗钱、加强交易所KYC/资金来源审查的素材，让整个合规门槛随之上移。

来源：公开信息