參議員Blumenthal：USDT成伊朗影子銀行生命線

美國參議院國土安全與政府事務委員會情報常設小組委員會少數黨於9月28日發佈報告《Tethered to Terrorism: Crypto & Iran’s Shadow Banking Network》，指Tether發行的USDT已成爲伊朗影子銀行網絡的主要跨境支付工具，並被用於規避國際制裁、向境外調撥資金以及支撐本幣。報告由康涅狄格州民主黨參議員、該小組委員會少數黨領袖Richard Blumenthal主導。

報告分析846個被美國財政部外國資產控制辦公室與以色列反恐怖融資機構點名的伊朗及相關代理錢包，認定84%只交易或幾乎只交易USDT。在以色列點名的757個涉伊朗恐怖主義融資錢包中，87%以USDT爲主；在101個OFAC伊朗相關錢包中，57%以USDT爲主，其餘多數同樣以USDT爲主要幣種。Circle的USDC在樣本中幾乎缺席，比特幣更多出現在較早批次的名單中。

報告稱，伊朗政權及其代理近年已從比特幣與多幣種組合轉向主要依賴USDT，用以跨境調資、支撐匯率，並經伊朗央行相關地址運轉。Blumenthal要求財政部與司法部調查Tether。報告同時指Tether在2024年前未系統凍結反恐機構點名錢包，部分凍結耗時數週，亦未主動封堵部分公開籌資或已被點名的地址；一例是2025年12月伊朗洗錢人物Babak Zanjani公開泄露的伊朗央行錢包仍未被列入黑名單，另一例是2024年3月被OFAC點名的Gaza Now在指定後仍繼續以USDT公開籌資。

報告未給出伊朗政府交易中USDT的精確佔比。部分公開轉述稱伊朗影子銀行網絡去年處理規模約200億美元，另有轉述稱伊朗政府去年加密交易約20億美元，兩處均未拆出USDT金額。報告還提及指定後仍有資金流出，其中一處公開轉述稱延遲凍結期間至少有3460萬美元從已點名錢包轉出。

Tether同日聲明稱，2026年已協助凍結約5.5億美元與伊朗央行及伊朗制裁網絡相關的USDT，並稱持續與美國及其他國家執法機構直接合作。公司披露4月根據OFAC與美國執法信息凍結兩個地址逾3.44億美元，次日OFAC將同一地址列爲伊朗央行數字貨幣標識；7月在財政部把四個TRON地址併入伊朗央行指定後，再凍結四個錢包逾1.3億美元。兩筆合計約4.75億美元，其餘約7500萬美元爲年內其他較小凍結。

Tether稱其錢包凍結機制已對齊美國特別指定國民名單，並稱累計協助全球逾2900起調查、凍結逾49億美元非法資產，其中逾24億美元與美國執法相關。首席執行官Paolo Ardoino稱USDT不是受制裁主體、恐怖組織或犯罪網絡的避風港。市場層面，USDT作爲最大美元穩定幣提供高流動性、可凍結但需發行方執行的美元計價通道；賣方是需要繞開銀行清算的受制裁資金與影子經紀，買方是接受USDT結算的境外對手方與兌換節點。事件驅動來自國會報告與執法點名，資金在被凍結前流向TRON等低成本鏈上地址，受益方是仍能完成兌換的中介，承壓方是Tether的合規敘事及美國穩定幣監管立法中的制裁條款。

來源：公開信息