美國製裁土耳其伊斯坦布爾投行，切斷伊朗油款通道

美國財政部把伊斯坦布爾投行Golden Global Yatırım Bankası及其兩家子公司列入OFAC特別指定國民清單，切斷其美元清算通道。

三家實體同屬一套網絡：銀行本體2019年10月成立，SWIFT代碼GOGYTRIS；資產租賃公司Golden Global Varlık Kiralama成立於2022年8月；資產管理公司Golden Global Portföy Yönetimi成立於2025年1月。三家均註冊在伊斯坦布爾Şişli的同一地址帶，依據行政令13902被認定在伊朗金融部門運營並從事重大交易。

美方指控該行專爲伊朗rahbar影子銀行網絡設立，把中國方向的石油收入轉入土耳其，再由兌換商換成現金和黃金。財政部稱其明知故犯地向伊朗金融機構提供代理行服務，交易走在伊朗革命衛隊聖城旅及其代理人控制的賬戶上，金額達數千萬美元。

點名鏈條接到2022年已被制裁的土耳其商人Sıtkı Ayan及其公司。美方當時指Ayan網絡爲聖城旅石油銷售轉移數億美元。此次行動歸入8月24日啓動的“經濟放逐行動”，一週前剛限制埃及Banque Misr在阿聯酋的分行。財政部同時發放通用許可，允許相關合法交易在9月19日前了結。

Golden Global否認全部指控，稱名單上的人員與機構從未是、現在也不是客戶，宣稱已遵守土耳其及國際合規要求，並將對美方措施採取法律行動。該行被評級機構視爲土耳其第35大銀行，資產份額不足百分之零點一，屬私營伊斯蘭投行。財長Scott Bessent稱金融機構會以慘痛方式明白行動是認真的，並表示下週可能再打另一家銀行。

市場機制上，這是制裁驅動的清算權切斷，不是銀行間正常買賣。美國賣的是美元通道准入，買的是其他中小銀行對伊朗油款的風險溢價；資金從可兌換美元的代理行 hop 被逼回黃金、現金和第三國殼公司。受益方是仍能用美元體系的清算行與合規投行，承壓方是靠中國油款、土耳其兌換和代理行過橋的伊朗外匯管道，以及任何繼續與被列名主體往來的外國銀行。

來源：公開信息