香港七旬老翁遭仿冒App騙走逾1300萬
香港一名七旬男子通過WhatsApp收到自稱新加坡"加密貨幣投資專家"的陌生訊息，按對方指示開設錢包併購入USDT、ETH，再下載對方提供的仿冒交易App並將資產轉入指定地址，最終被騙逾1300萬港元（約167萬美元）。
對方以"匯率優惠、手續費低、隨時可提現"爲誘餌取得信任；仿冒App在受害人轉入資金後持續顯示"投資獲利"的虛假數據，誘導其不斷加碼，待其嘗試提現時，App以各種理由反覆拒絕放行，受害人才意識到受騙——早前"隨時可提現"的承諾與最終結果完全相反。
香港警方同期公佈數據顯示，過去一週共接獲逾40宗投資詐騙案，涉及金額合計約5000萬港元，警方提醒市民不應回應陌生投資訊息、不輕信自稱投資專家的賬號，需通過官方渠道覈實信息、避免從不明來源下載App。
這並非孤例：今年7月，香港警方披露的"Fun Coffee"虛擬貨幣投資騙局報案人數一度超過1000人，累計損失金額從最初約9400萬港元逐步上修至逾1.04億港元，警方已就該案拘捕6人；去年9月還有一名66歲退休人士在WhatsApp引流下連續三次被騙，累計損失660萬港元。
美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）今年9月發佈諮詢警示，追蹤到2023年9月至2025年12月期間約127億美元資金與"殺豬盤"式加密投資騙局相關，資金來源多與東南亞境內的詐騙園區掛鉤，要求銀行等金融機構加強識別並上報相關可疑交易特徵。
受害人的USDT、ETH在轉入仿冒App指定地址後，實際由境外詐騙集團控制的錢包接收，資金隨後通常經多層混幣、跨鏈轉移和場外交易渠道清洗，最終流向東南亞詐騙園區的運營方；警方與銀行、交易所加強監測意味着此類騙局的操作成本正在上升，而尚未被識別的仿冒App和新錢包地址仍在源源不斷地承接新一批受害資金。
來源：公開信息
ABAB AI 解讀
類似"發送陌生訊息、僞裝海外投資專家、誘導下載仿冒App"的作案模式，在香港已連續出現多起同類案件——今年7月的"Fun Coffee"騙局報案人數超千人、損失從9400萬港元一路上修至逾1億港元，警方爲此拘捕6人；去年9月一名66歲退休人士同樣經WhatsApp被三次誘騙，累計損失660萬港元，說明這類騙局並非單次孤立事件，而是同一套劇本被反覆複製、針對不同受害人持續執行。
受害人轉入的USDT、ETH資金最終流向境外詐騙集團控制的錢包地址，資金調動的邏輯是先以虛假"投資獲利"數據建立信任、誘導受害人不斷加碼轉賬，再借助多層混幣和跨鏈轉移切斷資金追蹤鏈條；FinCEN今年9月的諮詢警示顯示，2023年9月至2025年12月間約127億美元此類資金與東南亞詐騙園區關聯，說明騙局資金最終多半用於維持詐騙產業本身的運營，而非流入正常投資市場。
這類案件與此前曝光的柬埔寨"太子集團"關聯詐騙網絡（旗下CoolCash支付平臺今年因涉嫌關聯該集團被英國列入制裁名單並吊銷牌照）屬於同一產業鏈的不同環節——前端是僞裝投資專家、用仿冒App誘導轉賬的"獵人"，後端則是東南亞詐騙園區負責洗錢、資金調度和再包裝的"工廠"；目前這一產業鏈正處在"前端詐騙手法持續翻新升級、後端資金清洗渠道被各國監管機構逐步鎖定"的對抗階段。
這本質上是一場監管與犯罪產業之間的技術軍備競賽——當加密資產的匿名轉賬效率持續快於跨境執法協作速度時，詐騙集團就能持續把作案成本壓得很低、把資金清洗環節外包到監管薄弱地區；FinCEN等機構選擇用"資金流特徵"而非單一案件發佈行業級預警，本質是希望把原本由銀行、交易所各自承擔的識別成本，轉化爲全球金融機構統一的合規義務，用規則收緊倒逼灰色資金的清洗成本上升。
ABAB News · 認知定律
騙局的入口在個人手機，出口在跨境資金鍊條。
虛假盈利數字越好看，提現時的藉口就越多。
監管追的是資金流，騙子追的是清洗速度。