菲律賓央行擬凍結新支付機構註冊12個月

菲律賓中央銀行(Bangko Sentral ng Pilipinas,簡稱BSP)近日提議,對新設支付系統運營商(payment-system operator,簡稱OPS)的註冊申請實施爲期12個月的凍結,同時收緊對虛擬資產服務提供商(VASP)的審查要求。

根據BSP發佈的徵求意見草案,凍結期間新提交的OPS註冊申請將暫停受理;在凍結開始前已提交的申請仍可繼續進行評估,但在凍結期結束前不會獲得批准或否決結果;未獲BSP另行授權的主體,不得開展需要OPS註冊資質的相關業務活動。

BSP同時要求受其監管的機構,今後只能通過"直接商戶合作"模式與受監管的VASP開展業務往來,並須履行更嚴格的盡職調查與持續監控義務,對相關交易和結算設定限額、並實施基於風險的分級管控措施;這一要求覆蓋經BSP、菲律賓證券交易委員會(SEC)或其他監管機構許可、登記或授權的各類VASP。

提案還包括建立全國統一的"二維碼商戶數據庫",要求對商戶身份進行直接識別以減少支付可追溯性缺口,並對支付安排中的中介機構施加更嚴格管控;草案要求金融機構對欺詐、詐騙及數據泄露等事件實行24小時內強制報告,並須在90天內建立臨時商戶信息庫、12個月內建成完整數據庫。對賭場、博彩運營商、虛擬資產服務商、貨幣兌換商及匯款公司等被認定爲高風險的行業,草案要求相關機構必須建立直接的機構對機構合作關係,並接受更嚴格的背景審查及交易限額管理。

對於現有的分層合作安排,草案設定6個月審查窗口期及6個月整改期,整改期滿後仍不合規的合作關係將面臨執法行動;若徵求意見後正式定稿,該circular將在公佈15日後正式生效。BSP方面表示,此舉旨在推動該行對OPS分類標準及牌照框架、相關風險管理與監管考量因素展開"全面審查"。

此次凍結提案並非孤立舉措——BSP此前已主導多輪針對未持牌加密交易平臺的封鎖行動:2024年3月25日,菲律賓國家電信委員會應BSP要求封鎖幣安(Binance)訪問,約一個月後又要求蘋果、谷歌應用商店下架幣安App;此後,BSP累計標記50個未獲授權的在線交易平臺,菲律賓證監會(SEC)另行識別出包括OKX、Bybit、KuCoin在內的10家無牌交易所;近期Coinbase、Gemini亦被納入封鎖名單,而已持牌的PDAX、GoTyme等本土平臺則趁機加快佈局加密相關服務。

從行業影響看,本次凍結將直接阻斷新支付機構和加密相關企業在菲律賓獲取合規牌照的入口,現有已持牌運營商(如PDAX、GoTyme)因不受凍結影響,將在這一"空窗期"內獨享市場準入優勢,資金和用戶可能加速向這些既有持牌平臺集中;而對於尚未獲得BSP許可、仍寄望於合規化路徑進入菲律賓市場的加密交易所和支付科技公司而言,其市場準入計劃將被迫至少推遲12個月,這也進一步鞏固了"本地持牌與否決定加密市場準入資格"這一監管邏輯在菲律賓的強化趨勢。

來源：公開信息