Olivia Moore：消費者使用人工智能在變廣，但爲哪怕一個產品付費的人不到5%
Andreessen Horowitz合夥人Olivia Moore在Bloomberg Tech上說，消費者使用人工智能在變廣，但爲哪怕一個產品付費的人不到5%。OpenAI和Anthropic目前主導支出。頭部約1%的用戶一個月可以花到近1000美元。她認爲下一檔消費機會在幾乎還不存在的品類。
數字來自10月5日發佈的第七期消費者人工智能應用榜，支出用的是YipitData的美國信用卡面板，不能當成公司總收入。截至8月，美國消費者裏只有4.5%爲ChatGPT、Gemini或Claude中的至少一個個人訂閱付費。近一半美國人自稱用過人工智能，每天用的只有25%。Moore的原話是：使用很廣，對幾乎所有人都很淺。
付費極度集中。支出最高的1%貢獻可觀察消費支出的19.5%，超過後50%合計的16.6%。這批人月均903美元，過去18個月上升80%。付費用戶中位數是每月25美元，預算幾乎沒漲。支出前10%大約佔去一半可觀察支出。
ChatGPT的美國付費訂閱大約是Claude或Gemini的3倍，月活領先Claude約14倍。Claude在最貴的個人檔Max上轉化更高：付費用戶裏7.3%買100美元檔，谷歌同檔1.3%，ChatGPT同檔1.1%。Claude今年早些時候在美國消費者訂閱數上超過Gemini，流量仍落後。
支出榜前50裏有29家沒有出現在網頁或移動流量榜。Moore把它們歸到桌面應用和嵌在既有通訊裏的代理，Similarweb和Sensor Tower看不到。同時進網頁、移動和支出三張榜的只有7家，包括ChatGPT、Claude、Suno、Perplexity、Photoroom、Canva和Notion。這一期新進榜產品只有11個，是七期裏最少。Anthropic、谷歌和OpenAI六個月合計推出127個新產品。
這是訂閱集中，不是使用普及變成收入。買方是月花903美元、同時買自動化和創作工具的頭部用戶，賣方是免費檔覆蓋絕大部分人的實驗室。受益方是已經拿到付費訂閱的OpenAI和Anthropic。承壓方是有流量、沒有進支出榜的應用，以及中位數仍停在25美元的普通付費用戶。Moore把下一檔增量放在社交、娛樂、健康和其他多人體驗，不放在再做一個聊天框。
來源：公開信息
ABAB AI 解讀
a16z從2023年起做消費者人工智能百強，前六期主要看網頁和移動流量。第七期在10月5日加上美國信用卡支出，Olivia Moore負責。流量榜長期由ChatGPT領頭。支出榜把看不到流量的桌面代理和創作工具拉進來，29家高支出廠商不在流量榜上。這是榜單第一次能把使用和刷卡分開。
錢的形狀是冪律。4.5%的美國人爲主流個人訂閱付費，1%的付費者貢獻19.5%的支出，月均903美元，18個月升80%。中位數25美元。Claude用100美元的Max檔拿到7.3%的付費用戶，ChatGPT同檔只有1.1%，但ChatGPT付費人數仍是約3倍。頭部用戶同時買n8n、Manus、Hermes Agent，以及Higgsfield、Figma、HeyGen。實驗室六個月發了127個新產品，新進榜只有11個。
可對照的是移動遊戲的鯨魚付費，以及Spotify用免費檔鋪人、付費檔收錢。遊戲裏前1%也可以貢獻不成比例的收入，中位數玩家不付錢。人工智能消費處在同一段：使用宣稱接近一半人口，付費停在5%以下。Moore把下一檔機會放在社交、娛樂、健康和多人，不放在再疊一個辦公套件。
結構上是定價權轉移沒有發生在大衆側。免費聊天框由實驗室補貼，價格權在頭部用戶願意爲自動化和創作連續刷卡的地方。流量榜定價的是注意力，支出榜定價的是桌面代理和自有模型的創作工具。Suno能進支出前十、流量只排十九，說明風格和數據集可以單獨收費，不必先成爲通用模型。大衆還沒有進入這張價目表。
ABAB News · 認知定律
使用可以過半，付費仍停在個位數。
前1%的賬單，比後一半加起來還大。
流量榜看不見的，往往纔是刷卡的。