香港七旬老翁遭仿冒App骗走逾1300万
香港一名七旬男子通过WhatsApp收到自称新加坡"加密货币投资专家"的陌生讯息，按对方指示开设钱包并购入USDT、ETH，再下载对方提供的仿冒交易App并将资产转入指定地址，最终被骗逾1300万港元（约167万美元）。
对方以"汇率优惠、手续费低、随时可提现"为诱饵取得信任；仿冒App在受害人转入资金后持续显示"投资获利"的虚假数据，诱导其不断加码，待其尝试提现时，App以各种理由反复拒绝放行，受害人才意识到受骗——早前"随时可提现"的承诺与最终结果完全相反。
香港警方同期公布数据显示，过去一周共接获逾40宗投资诈骗案，涉及金额合计约5000万港元，警方提醒市民不应回应陌生投资讯息、不轻信自称投资专家的账号，需通过官方渠道核实信息、避免从不明来源下载App。
这并非孤例：今年7月，香港警方披露的"Fun Coffee"虚拟货币投资骗局报案人数一度超过1000人，累计损失金额从最初约9400万港元逐步上修至逾1.04亿港元，警方已就该案拘捕6人；去年9月还有一名66岁退休人士在WhatsApp引流下连续三次被骗，累计损失660万港元。
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）今年9月发布咨询警示，追踪到2023年9月至2025年12月期间约127亿美元资金与"杀猪盘"式加密投资骗局相关，资金来源多与东南亚境内的诈骗园区挂钩，要求银行等金融机构加强识别并上报相关可疑交易特征。
受害人的USDT、ETH在转入仿冒App指定地址后，实际由境外诈骗集团控制的钱包接收，资金随后通常经多层混币、跨链转移和场外交易渠道清洗，最终流向东南亚诈骗园区的运营方；警方与银行、交易所加强监测意味着此类骗局的操作成本正在上升，而尚未被识别的仿冒App和新钱包地址仍在源源不断地承接新一批受害资金。
来源：公开信息
ABAB AI 解读
类似"发送陌生讯息、伪装海外投资专家、诱导下载仿冒App"的作案模式，在香港已连续出现多起同类案件——今年7月的"Fun Coffee"骗局报案人数超千人、损失从9400万港元一路上修至逾1亿港元，警方为此拘捕6人；去年9月一名66岁退休人士同样经WhatsApp被三次诱骗，累计损失660万港元，说明这类骗局并非单次孤立事件，而是同一套剧本被反复复制、针对不同受害人持续执行。
受害人转入的USDT、ETH资金最终流向境外诈骗集团控制的钱包地址，资金调动的逻辑是先以虚假"投资获利"数据建立信任、诱导受害人不断加码转账，再借助多层混币和跨链转移切断资金追踪链条；FinCEN今年9月的咨询警示显示，2023年9月至2025年12月间约127亿美元此类资金与东南亚诈骗园区关联，说明骗局资金最终多半用于维持诈骗产业本身的运营，而非流入正常投资市场。
这类案件与此前曝光的柬埔寨"太子集团"关联诈骗网络（旗下CoolCash支付平台今年因涉嫌关联该集团被英国列入制裁名单并吊销牌照）属于同一产业链的不同环节——前端是伪装投资专家、用仿冒App诱导转账的"猎人"，后端则是东南亚诈骗园区负责洗钱、资金调度和再包装的"工厂"；目前这一产业链正处在"前端诈骗手法持续翻新升级、后端资金清洗渠道被各国监管机构逐步锁定"的对抗阶段。
这本质上是一场监管与犯罪产业之间的技术军备竞赛——当加密资产的匿名转账效率持续快于跨境执法协作速度时，诈骗集团就能持续把作案成本压得很低、把资金清洗环节外包到监管薄弱地区；FinCEN等机构选择用"资金流特征"而非单一案件发布行业级预警，本质是希望把原本由银行、交易所各自承担的识别成本，转化为全球金融机构统一的合规义务，用规则收紧倒逼灰色资金的清洗成本上升。
ABAB News · 认知定律
骗局的入口在个人手机，出口在跨境资金链条。
虚假盈利数字越好看，提现时的借口就越多。
监管追的是资金流，骗子追的是清洗速度。