印度监管升级加密合规：交易所开户须进行实时自拍与地理位置验证

印度金融情报单位（FIU）于2026年1月8日发布新AML/KYC指南，要求虚拟数字资产（VDA）服务提供商（加密交易所）在用户开户时强制进行实时活体自拍验证和地理位置追踪。
​
新规核心要求
实时自拍：用户须用眼眨/摇头追踪软件拍摄活体照片，防止静态照或AI深度伪造绕过KYC。
​
地理位置验证：开户时记录精确经纬度、日期、时间戳和IP地址，确认用户在印度境内。
​
其他：PAN卡+辅助ID（如护照/Aadhaar）、邮箱/手机OTP、“penny-drop”（1卢比转账验证银行账户）、高风险用户半年更新KYC。
​
背景与目的
FIU旨在打击洗钱、恐怖融资和ICO/ITO风险，所有交易所须注册为报告实体，提交可疑交易报告。
​
印度加密税率30%，不许税损抵扣，此举强化1.4亿市场监管。
​
影响
交易所需升级系统，增强用户行为画像，高风险客户（如PEP、灰名单国家关联）须额外尽调。
​